こんにちは、ちゃる(@charl_222)です。
定期的に自分の運用成績を記録し、振り返ることで、今後の運用方針を考える良いきっかると思うので、運用成績を公開していきたいと思います！
9月はドタバタして更新できませんでしたが、今月は気合で更新しましたので良ければ見ていってください！
投資目的と手段
投資目的の最優先は、教育資金と老後資金の確保です。
残りの資金は、人生の充実度を高めるための思い出づくりや経済的自立(FI:Financial Independent)を目指すために、高配当株へ投資しています。
自分に必要な各資金の必要額をまとめると下記表になります。
各資金の達成額・達成時期を明確にすると、予定通りなのか・修正が必要なのか分かるので、先が見通せてオススメです。
上記以外に、夢を見る投機として仮想通貨も保有しています。現状、追加投資の予定はなく、いずれは住宅ローン返済に充てれればラッキーと思い、長期的に握りしめ続けます。
投資の目的・目標達成額の考え方については、下記記事も参考にしてみてください。
運用成績
全体成績
資産推移
8月以降は株価もかなり割高感があるので、投資は抑えめにしてキャッシュポジションを厚くしています。
今回、含み益がドカン！と上がっているのは、仮想通貨の全体的な値上がりのおかげです。
ちゃる投資先別の成績
どの投資先も含み益になっているので、穏やかな日々を過ごせております。
仮想通貨がだいぶ持ち直してきたので、投資額は最小でも含み益は最大となりました。
仮想通貨以外も堅実にコツコツ増えていってくれています。
全体として、長期投資の方針なので、含み損になってもいいのでバーゲンセールが来ることを待ち望む日々。
ちゃる教育資金・老後資金の目標達成状況
教育資金
目標達成に向けて、順調に推移してくれています。10月に第二子が生まれたので、来月からは第二子分もココに追加してきます。
ちゃる老後資金 （積立NISA＆企業型DC)
まずは、積立NISAの状況です。
次に企業型DC。
老後資金は、全て目標クリア！老後資金は、淡々と積み立てていくだけでOKですね。
ちゃるちなみに僕は、節税などのメリットがあることはわかった上で、企業型DCの追加拠出(マッチング拠出)は、実施していません。理由は、自分の老後よりも子供への教育への投資、思い出づくりに資金を回したほうが有意義だと考えるからです！この考え方については、下記記事でまとめています。
配当金
FI達成には、年間36万円の配当金では不十分ですが、まずは直近の目標として設定しています。
税引き後の配当利回りは、目標の3%を上回る3.26%なので合格点。
11月は日本個別株の高配当銘柄たちの中間決算発表があるので、増配を期待したいです。
配当金の算出は、『配当管理』のアプリを使用しています。
財務健全な銘柄へ投資することで、増配も期待できるので、今後もコツコツ投資し、配当金を積み上げていきます。
高配当株の効率的な探し方は、下記記事がオススメです。
仮想通貨の運用成績
仮想通貨は、かなり持ち直してきましたね。
仮想通貨は、これ以上の追加投資はしませんが、今後値上がりして1000万円くらいになってくれたら住宅ローンを繰り上げ返済したいと夢見ていますｗ
仮想通貨を持たざるリスクもあると思うので、このまま握りしめ続けます。
おわりに
投資の目標額・達成時期が見える化されているので、教育資金・老後資金に対する今後の見通しに不安はありません。進捗状況がわかりやすくなり、すごくスッキリしました。
やはりどんなことでも、数値目標を立て、現状とのギャップを把握し、対策する。この問題解決の考え方が大事です。
自分の目標を設定すれば、自分の目標とだけ向き合えば良いので、他人の資産運用状況に一喜一憂することもなくなり、精神的にもメリットあるため、本当にオススメです。
皆さんの素敵な投資ライフを応援しております！それでは、また！
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