お金の話

【2021年6月】ちゃるの投資運用実績の公開!(投資信託、米国ETF、日本個別株、企業型DC、仮想通貨)

<こんな人にオススメの記事>

  • 誰かの投資実績が気になる/興味がある人
  • 投資方針を検討中の人

こんにちは、ちゃる(@charl_222)です。

定期的に自分の運用成績を記録し、振り返ることで、今後の運用方針を考える良いきっかると思うので、運用成績を公開していきたいと思います!

投資目的と手段

投資目的の最優先は、教育資金と老後資金の確保です。

残りの資金は、人生の充実度を高めるための思い出づくりや経済的自立(FI:Financial Independent)を目指すために、高配当株へ投資しています。

自分に必要な各資金の必要額をまとめると下記表になります。

各資金の達成額・達成時期を明確にすると、予定通りなのか・修正が必要なのか分かるので、先が見通せてオススメです。

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教育資金、老後資金、FI達成に向けた目標投資額

上記以外に、夢を見る投機として仮想通貨も保有しています。現状、追加投資の予定はなく、いずれは住宅ローン返済に充てれればラッキーと思い、長期的に握りしめ続けます。

投資の目的・目標達成額の考え方については、下記記事が参考になります。

運用成績

全体成績

資産推移

ちゃる家は、現金比率が高めなので、積極的に投資へ回しています。

投資額が増えても、含み益が増えていないのは、仮想通貨の暴落をもろに受けているためですね

ちゃる
ちゃる
仮想通貨のボラティリティの大きさを実感する今日このごろ

投資先別の成績

他の投資先が安定しているので、仮想通貨の暴落でメンタルやられることは、今の所ありません。

ちゃる
ちゃる
仮想通貨への投資は、死に金と思ってます

教育資金・老後資金の目標達成状況

教育資金

先月に引き続き教育資金は、目標未達成…ですが、妻と話し合い積立目標額と実績分の差額を埋める追加投資をすることに決定!

とはいえ、差額が100万くらいあり、一括購入はさすがにメンタルがついてこないので、分散して買いましていく予定です。

ちゃる
ちゃる
目標額と達成時期を数値化したからこそ、目標未達の状況が分かりました。数値化された目標設定は大事!

老後資金 (積立NISA&企業型DC)

老後資金は、全て目標クリア!老後資金は、淡々と積み立てていくだけでOKですね。

ここについては、ただただ積み上げていくだけなので、特記事項あまりありません笑

今回、妻の企業型DCの積立額が急増しているのは、運用商品をスイッチングしたためです。

調べてみると、妻の企業型DCの運用商品はデフォルト設定になっており、ちゃっかり手数料が1%超えのものばかり設定されていて、やられたー!と後悔。。

企業型DCの運用商品の手数料をあまり気にしてなかったーという方は、確認してみるのもいいかもしれません。

ちなみに僕は、節税などのメリットがあることはわかった上で、企業型DCの追加拠出(マッチング拠出)は、実施していません。理由は、自分の老後よりも子供への教育への投資、思い出づくりに資金を回したほうが有意義だと考えるからです!この考え方については、下記記事でまとめています。

配当金

FI達成には、年間36万円の配当金では不十分ですが、まずは直近の目標として設定しています。

目標の配当利回り3%を超える3.41%を達成できているので、いい感じです。

この調子で投資が継続できれば、2年後には目標の36万円/月を達成できそうな感じです!

財務健全な銘柄へ投資することで、増配も期待できるので、今後もコツコツ投資し、配当金を積み上げていきます。

高配当株の効率的な探し方は、下記記事がオススメです。

仮想通貨の運用成績

仮想通貨は、これ以上の追加投資はしませんが、今後値上がりして1000万円くらいになってくれたら住宅ローンを繰り上げ返済したいと夢見ていますw

仮想通貨の追加投資しないようアプリを消していたので、含み益がふっとんでいる覚悟をしていましたが、まだ含み損になっていなくて一安心。

仮想通貨を持たざるリスクもあると思うので、このまま握りしめ続けます。

おわりに

投資の目標額・達成時期を見える化したことで、進捗状況がわかりやすくなり、すごくスッキリしました。

やはりどんなことでも、数値目標を立て、現状とのギャップを把握し、対策する。この問題解決の考え方が大事です。

自分の目標を設定すれば、自分の目標とだけ向き合えば良いので、他人の資産運用状況に一喜一憂することもなくなり、精神的にもメリットあるため、本当にオススメです。

皆さんの素敵な投資ライフを応援しております!それでは、また!

ABOUT ME
ちゃる
2歳男児の父(30代)。 子供が困った時にサポートできるように、人生のコツ(虎の巻)を綴るためにブログをはじめました。 現在('20/9~)は、もっぱらお金の勉強に注力中で、家計見直し、投資の勉強をしています。 子育てとお金との付き合い方に悩む親御さんに役立つ記事を書いていきたいと思っています。 よろしくおねがいします!